Que vous soyez un particulier ou un entrepreneur, vos problématiques patrimoniales devront être traitées avec rigueur. Les solutions sont différentes en fonction de votre situation et de vos objectifs.
Pourtant notre démarche sera toujours semblable dans ses grandes lignes. C’est cette rigueur que nous vous devons. La méthodologie sera donc articulée autour de plusieurs phases.
Lors d’un premier entretien, nous ferons connaissance et vous nous donnerez les éléments relatifs à votre situation privée et professionnelle.
Bien entendu la partie importante de cet entretien consistera à définir et à comprendre vos objectifs et peut être même vos motivations.
Ce premier rendez-vous nous servira à rédiger une lettre de mission dont l’objet est de définir la prestation dans son contenu ainsi que son coût.
La remise de cette lettre de mission fera l’objet d’un second entretien très important puisqu’il permettra de s’assurer que les objectifs ont bien été compris.
Au cours d’un troisième entretien nous vous restituerons et vous commenterons votre étude patrimoniale reprenant votre situation et vos objectifs et intégrant nos préconisations juridiques, fiscales ou financières.
Dans un second temps, une fois que vous aurez validé les préconisations nous pourrons si vous le souhaitez, vous accompagner dans la mise en place des solutions adaptées. Pour les solutions juridiques ou fiscales nous pourrons vous accompagner auprès de vos conseils habituels (expert comptable, notaire, avocat). Pour les solutions financières ou immobilières nous pourrons sélectionner pour vous les produits adaptés.
La relation avec nos clients prend toute sa dimension dans la durée parce que l’environnement et les objectifs peuvent changer. Un contrat de suivi est ainsi mis en place qui permet de définir l’accompagnement patrimonial régulier.
Nous élaborons avec vous en lien avec vos experts habituels des stratégies pour vous aider à optimiser votre situation. Ces stratégies tiennent compte de vos objectifs (maîtriser votre fiscalité, préparer votre retraite, la transmission de votre patrimoine ou de votre entreprise, l’optimisation de la détention de votre patrimoine immobilier…). Et tiennent aussi compte des moyens que vous êtes prêt à mobiliser.
Epona Patrimoine Conseil n’hésite pas à compléter son expertise en s’appuyant sur vos conseils et sur un réseau d’experts reconnus dans leur domaine (notaires, experts comptables, avocats). Par ailleurs en plus de l’accès aux services d’ingénierie de grandes banques privées, notre société s’appuie au quotidien sur des services en ligne dédiés aux problématiques de gestion de patrimoine.
L’équipe d’Epona Patrimoine Conseil se tient en permanence en veille et se forme à l’évolution de la réglementation.
Ainsi quel que soit votre niveau de Fortune ou de Patrimoine vous bénéficiez d’une offre de services patrimoniaux parfaitement adaptée à vos besoins.
Pour vous accompagner dans le cadre de vos investissements, Epona Patrimoine Conseil dispose de partenaires reconnus dans le monde de la gestion de patrimoine.
En toute indépendance, nous vous accompagnons pour choisir les meilleures enveloppes de placement (assurance vie, assurance vie luxembourgeoise, contrat de capitalisation, PEA…) et nous sélectionnons les produits performants chez les gérants qui constituent les allocations d’actifs que nous proposons.
Pour vos investissements immobiliers, nous sélectionnons des SCPI pour la pierre papier et disposons d’un large réseau pour les investissements immobiliers en direct tant localement qu’au niveau national, dans le neuf et dans l’ancien en privilégiant une approche patrimoniale.
Parce qu’il nous semble important de protéger vos revenus et vos proches, nous avons également sélectionné des solutions de prévoyance et de retraite (Indemnités journalières, assurance en couverture de prêt, retraite Madelin, PERP, …). En effet, ce sujet très sensible doit être traité avec sérieux et ne doit pas être occulté dans l’analyse.
Nous rencontrons régulièrement de nouveaux prestataires et sommes très attentifs à disposer d’une offre la plus large possible en restant indépendants dans le conseil. Notre sélection intègre dorénavant des critères de durabilité.
