La Loi Lemoine est enfin adoptée après de multiples rebondissements au Sénat. Cette loi permet un accès plus simple à une assurance de prêt immobilier, et une facilité à la résilier à tout moment pour une moins coûteuse. Auparavant, la Loi Hamon 2014 vous autorisait à résilier, durant la première année, votre contrat d’assurance emprunteur.…
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La loi de finances 2022 ne présente pas de mesures significatives mais beaucoup de prolongations ou modifications de mesures déjà existantes. Le fil directeur voulu par le gouvernement pour ce millésime s’intègre dans un processus de relance économique en mettant l’accent sur l’écologie et la transition énergétique ; la compétitivité des entreprises ainsi que la cohésion des…
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Article paru dans le Journal du Palais n° 4735 du 30/11/2020 L’ISR, UN INVESTISSEMENT VERTUEUX L’Investissement Socialement Responsable (ISR) désigne la prise en compte de facteurs qualifiés d’extra-financiers dans les choix d’investissements. Il s’agit ainsi de sélectionner les valeurs sur lesquels investir en conservant bien sûr une approche financière mais en ajoutant d’autres critères liés…
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Dans le cadre de la crise sanitaire que nous traversons, nous avons décidé de mettre en place un Plan de Continuité d’Activité permettant de protéger les collaborateurs mais également de limiter la propagation du virus Covid-19, afin d’assurer nos missions, sans discontinuité sur notre service clients tant que cela sera possible. Tout d’abord, vous pouvez…
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Article paru dans le Journal du Palais n°4682 du 25/11/2019 – Spécial Gestion de Patrimoine Assurance vie : fin de règne pour le fonds en euros Avec une collecte 2019 de 109.6 milliards d’Euros, l’assurance vie continue d’être le placement préféré des français. Ce succès réside en grande partie dans la possibilité de bénéficier avec…
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Article paru dans le Journal du Palais n°4630 du 26/11/2018 Spécial Gestion de Patrimoine Dans le cadre d’un bilan patrimonial, il est indispensable d’avoir une vision dynamique des revenus futurs et de se projeter sur le budget à partir du moment où l’on fait valoir ses droits à la retraite. Chaque situation est différente, il…
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Certaines mesures de la loi de finances 2018 telles que le remplacement de l’ISF par l’IFI ou encore l’instauration du prélèvement forfaitaire unique (PFU) ont fait l’objet de nombreux commentaires et sont considérés comme des bouleversements dans le paysage de la gestion de patrimoine. Pourtant, d’autres mesures sont restées dans l’ombre et peuvent quand même avoir leur importance, c’est…
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Article paru dans le Journal du Palais 11.2017 On compte 3500 Conseillers en Gestion de Patrimoine en France (CGP). Quelles sont leurs missions ? Comment travaillent ces spécialistes du conseil ? Sans en dresser une description universelle voici les principes et un peu de ma vision personnelle où la relation humaine est une des variables essentielles. Tout…
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