Article paru dans le Journal du Palais n°4839 du 28/11/2022 – Spécial Gestion de Patrimoine Marchés chahutés comment réagir ? Inflation, hausse des taux, annonces de récession, pénuries de matières premières, difficultés d’approvisionnement, crises géo politiques… Dans ce contexte anxiogène, il est légitime de se poser des questions lorsque l’on désire investir. Que peut-on faire ?…
A présent, les liquidités rapportent moins Les investisseurs perçoivent souvent les liquidités comme un refuge face à la volatilité, voire comme une source de revenus. Mais l’ère des taux d’intérêt bas a ramené à des niveaux proches de zéro le rendement tiré des liquidités et expose ainsi l’épargne liquide à l’érosion par l’inflation (partie gauche…
Avec une diminution à venir des retraites et l’allongement de l’espérance de vie qui contraint à financer les pensions bien plus longtemps, la population encore en activité cherche désormais à diversifier ses futurs revenus, notamment en investissant à long terme. En effet, grâce aux avancées de la médecine et à des modes de vie plus…
Nous avons traversé depuis la crise financière de 2008 une période qui est sur le point de s’achever. Cette période se caractérisait par : Une croissance et une inflation modérées Des taux d’intérêts très bas Le soutien massif des banques centrales à l’économie (et aux marchés) Une modération salariale pour contrer la concurrence des pays émergents…
La Loi Lemoine est enfin adoptée après de multiples rebondissements au Sénat. Cette loi permet un accès plus simple à une assurance de prêt immobilier, et une facilité à la résilier à tout moment pour une moins coûteuse. Auparavant, la Loi Hamon 2014 vous autorisait à résilier, durant la première année, votre contrat d’assurance emprunteur.…
La loi de finances 2022 ne présente pas de mesures significatives mais beaucoup de prolongations ou modifications de mesures déjà existantes. Le fil directeur voulu par le gouvernement pour ce millésime s’intègre dans un processus de relance économique en mettant l’accent sur l’écologie et la transition énergétique ; la compétitivité des entreprises ainsi que la cohésion des…
Article paru dans le Journal du Palais n° 4735 du 30/11/2020 L’ISR, UN INVESTISSEMENT VERTUEUX L’Investissement Socialement Responsable (ISR) désigne la prise en compte de facteurs qualifiés d’extra-financiers dans les choix d’investissements. Il s’agit ainsi de sélectionner les valeurs sur lesquels investir en conservant bien sûr une approche financière mais en ajoutant d’autres critères liés…
Dans le cadre de la crise sanitaire que nous traversons, nous avons décidé de mettre en place un Plan de Continuité d’Activité permettant de protéger les collaborateurs mais également de limiter la propagation du virus Covid-19, afin d’assurer nos missions, sans discontinuité sur notre service clients tant que cela sera possible. Tout d’abord, vous pouvez…
Article paru dans le Journal du Palais n°4682 du 25/11/2019 – Spécial Gestion de Patrimoine Assurance vie : fin de règne pour le fonds en euros Avec une collecte 2019 de 109.6 milliards d’Euros, l’assurance vie continue d’être le placement préféré des français. Ce succès réside en grande partie dans la possibilité de bénéficier avec…
Article paru dans le Journal du Palais n°4630 du 26/11/2018 Spécial Gestion de Patrimoine Dans le cadre d’un bilan patrimonial, il est indispensable d’avoir une vision dynamique des revenus futurs et de se projeter sur le budget à partir du moment où l’on fait valoir ses droits à la retraite. Chaque situation est différente, il…